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      1. 解决方案Solutions

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        智能信用业务管理解决方案

        一、方案名称

        智能信用业务管理解决方案

        二、方案概述

        金证优智智能信用业务管理系统,专注于两融与质押业务风险管控,结合智能财务分析、智能舆情分析等能力,通过AI风险计算模型,支持券商信用业务部门对标的券、担保券、客户进行多维度指标自动化分析、评分、监控预警,驾驶舱全面展示担保品、客户数据,实现风险集中控制与自动监控预警,辅助券商信用业务开展。

        系统从担保品、质押券三个维度进行信用业务风险分析,内置灵活可配置的计算模型,通过多维度指标对目标证券进行分析、评分、监控预警,筛选出存在风险的个股,提供给信用业务部门(股票质押和融资融券部门)进行风险预警。系统支持高配置化的规则定义,可根据证券公司业务特点进行针对性风险模型设置,构建多层次多维度的风控体系。

        三、核心功能

        1.担保品风控???/span>

        从担保券变动情况及两融数据监控两个不同维度出发,担保券变动可实时监控前一日有变化的证券数据,展示担保品综合风险评分及风险评分项、指标明细具体分值等信息,针对每一只担保券,从证券资质、估值、流动性、股东结构、财务指标、舆情等多指标维度来描述风险因子。

        2.折算率管理

        支持公司折算率模型的实时动态调整,结合担保品风险分数,提供建议折算率,并可由业务人员根据具体情况进行调整,实现折算率模型化+人工处理,提高担保品折算率的准确性;支持与前一日数据对比,查看建议折算率变动数据信息;同时系统每日更新前十大券商的折算率信息作为同业折算率数据参考,提示同业担保品调入调出情况。

        3.智能舆情监控

        系统结合全新的人工智能算法体系,结合多个舆情项目落地的专家经验,运用自然语言处理,深度学习等技术,对企业舆情进行实时抓取、实时去重、风险程度评判、要素提取、分析统计,同时通过舆情对企业进行舆情风险综合评分,辅助信用业务部门在担保品监测上,可以做到规避风险。

         4.质押风险分析

        对股票质押式回购交易业务做资信审查、尽职调查、授信等各环节工作中,都需要对标的券、融资人进行数据化、精细化的分析。本??槲善敝恃菏交毓航灰滓滴裰猩婕暗姆缦掌拦?,授信及审批等环节提供数据及分析的系统化工具支持。

        四、方案特色

        1.筛选功能简洁易用

        支持多条件筛选、自定义筛选条件,及时展现数值(如估值水平、流动性水平、财务信息、衍生指标等)与评分,并支持再筛选排序界面做担保券调入调出的初选。

        2.高柔性指标自动计算配置

        系统从数据平台(如券商自建数据平台)获取数据信息,对证券各方面指标进行分别评分。每个评分映射函数的条件公式与output公式可配置;并将全部评分项得分按照权重加权汇总,以及逻辑运算。输出效果可直接做为折算率建议减值。

        3.基于大数据的担保品(质押券)风控应用

        担保品(质押券)风控应用主要是通过各个业务系统数据、外部资讯数据、外部工商数据以及通过网络爬虫从互联网上分析的舆情数据等,实现对担保品(质押券)实时的风险监控。

        借助于智能资讯标签化系统,业务人员不再像以前一样被动的寻找标的证券的负面消息。系统会主动将公司所持有的标的证券所发生的负面消息推送给业务人员,当上市公司基本面发生重大变化时,能够及时对公司标的证券、担保证券范围进行临时调整,以预防系统性风险。同时,还增加实时短信预警、邮件预警订阅等功能,一旦触发报警阈值立马发送通知短信和通知邮件,提高监控时效性。

        五、产品单位、产品经理及联系方式

        金证优智  娄栛宾  15019443860  lblou@kingdomai.com

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