一、方案名称

资管清算解决方案

二、方案概述

金证资管资金清算系统是一个跨平台、易维护、可扩展、高性能、安全、开放的系统平台，系统支持多品种、多业务的资金清算，支持高效率的资金交收，可与国内多家商业银行银企直连系统无缝对接，并充分考虑了未来一段时期内各种创新业务和结算模式的变化。   

三、方案特色

金证资金清算系统的参数类数据，可与直销、TA系统直接共享，业务类数据可直接从直销、TA系统中读取，从而有效减轻系统参数维护量，省却业务数据相互传输步骤。

资金清算系统可记录划款失败账户明细（例如客户账号变更而导致的划款失败），并能导出记录报表反馈给直销业务岗位；对于客户在直销柜台修改的银行账号信息，直销岗位人员可把相关信息通过报表反馈回来，资金清算系统会根据新的账户信息手工产生划款指令。

资金清算系统支持账户管理，不仅可实现直销、TA资金账户的统一管理和维护，记录每个账户的资金划拨流水，并可在日终对所有的账户进行对账（下载网银对账文件或者银企直连对账）。通过日终对账，系统可定位异常资金流水，并进行记录，等待后续退款处理。

资金清算系统不仅可以根据数据产生划款指令，还可以根据资金划拨需要手工生成划款指令，该指令经过审批后方可生效。

资金清算系统支持划款指令快速审核，即对每笔直接下达的指令（银企直连模式）或导出的指令文件（普通网银模式）的内容进行最终的审核，显示内容为：付款银行信息、收款银行信息、划款日期、总金额、明细金额（需手工展开查看）、业务类别（赎回款、分红款等等备注类别）。

四、产品单位、产品经理及联系方式

金证财富科技 产品研究中心

电话：0755-8661 8116

邮箱：liaohj@szkingdom.com