解决方案Solutions

一、方案名称

托管业务解决方案

二、方案概述

金证打造的资产托管解决方案主要通过系统为金融机构提供包含资产保管、净值计算、投资清算、投资监控、托管报告、全面信息服务、风险评估与管理、后台外包等功能的的综合金融服务；为此建设了托管资产配套的估值核算、投资监督、资产结算、XBRL信息披露等托管业务系统，使得客户可受托多种业务品种，如证券投资基金、集合理财产品等。托管系统每日从交易所、结算公司、TA系统等获取交易以及份额等数据，对产品账户作每日结算处理，并根据信息披露系统的格式要求进行产品披露。运营过程受严格的风险合规监督。

三、方案特色

系统运算结果精准；

系统操作灵活，实现功能的全面配置化；

系统功能完善，采用自动化、流水化作业；

完善的安全管理机制，具体为数据安全，机制安全，日志完善；

先进的开发技术（J2EE），典型的三层架构（MVC），全部系统基于B/S平台展现。

四、核心功能

资产估值系统

管理功能?？槭亲什乐迪低匙詈诵牡哪？?，包含参数管理、综合管理、数据管理、财务管理四部分。

基础功能?？?/span>包括参数信息以及日志记录和安全控制，包含用户管理、权限管理、日志管理、安全设置、系统监控等。

扩展功能?？橹饕迪钟肫渌低辰换サ慕涌?/span>、调度等重要的扩展功能，包括报表管理、算法管理、电子对账、接口配置、预警提示、任务调度、数据迁移等。

资金结算管理系统

产品管理：主要包括产品成立管理、产品到期管理两个部分。产品成立时，根据业务需要创建产品基础信息，并按照该产品账户的结构体系维护其资金账户、证券账户信息。产品到期时，系统将统一注销产品、账户、席位等信息。

日常业务管理：主要包括划款指令模板管理、场内数据核对、自动生成划款、清核连动管理、自动计算汇划手续费、手工录入划款指令、划款指令管理、划款指令执行功能。

日终管理：主要是对完成当天所有业务的产品进行账务锁定，锁定后当天的业务不能进行任何修改处理。

清算业务报表：是对清算相关业务数据的统计、分析的报表，主要包括资金调节表、账户余额表、账簿、开销户登记簿、划款业务统计等报表。

投资监督系统

外部数据管理

投资监控：主要包括风险监控预测算、投资监控集成工作流机制、投资监控、监控设置、监控辅助功能。

风险管理

绩效评估：主要是从收益、风险、风险调整后的收益、绩效归因(常用部分，深入全面的应用另有绩效归因子系统)、绩效持续性等方面对投资组合、需求组合、模拟组合以及投资管理人进行绩效的综合评估。

报告报表：主要包括报告下载中心、报告模板管理、报告权限管理、报告审核管理、报告数据字典、报告日志、报告辅助查询功能。

资产托管信息披露系统

生成信息披露报表

生成实例文件

复核数字签名

生成标准格式文档

个性化的权限设置

五、产品单位、产品经理及联系方式

金证财富科技 产品研究中心

电话：0755-8661 8116

邮箱：liaohj@szkingdom.com